НДС: Жером наносит ответный удар

Читатели наверняка помнят историю французского банка Société Générale и «сорвавшегося с цепи трейдера» (rogue trader – придумали же термин какой!) Жерома Кервиеля. Если не помнят, отсылаю к своей истории, опубликованной в «Бизнес Журнале» по горячим следам (февраль 2008) – Agnus Mercurii.

Вкратце сюжет таков: 24 января 2008 года французский банк-гигант Société Générale наслал полицию на собственного сотрудника, которого обвинил в незаконных биржевых сделках и растрате колоссальных средств – 4,9 миллиарда евро! Лейтмотив банка – Жером Кервиель действовал в тайне от руководства. Воровал, так сказать, прямо под носом. А Société Générale, бедолага, ни о чем не подозревал.

Дело это было шито настолько белыми нитками, что мне, пока изучал вопрос, становилось просто стыдно за французское правосудие – до того абсурдной смотрелась ситуация с «самоуправством» клерка. Прямых доказательств того, что Кервиель работал (ну разумеется!) с полного ведома и согласия если уж не своего прямого руководителя, то верхушки банка, в февраля 2008 года у меня не было, поэтому я приводил доказательства подконтрольной деятельности Кервиеля косвенные: и абсурдную бессмысленность позиций, открытых трейдером (вернее – их бессмысленность без учета «второй ноги», скрытой от глаз общественности), и безумие аврально-показушной ликвидации этих позиций, которую устроил напоказ Société Générale, вызвав тем самым обвал рынка и усугубив собственные потери чуть ли не в разы, и много еще другого по мелочам.

Сам же Кервиель с момента ареста и до конца судебного разбирательства не переставал утверждать, что действовал в полном согласии и с одобрения руководства банка. Иного и быть не могло. За отсутствием прямых улик доказать в суде Кервиелю ничего не удалось, и он получил пять лет отсидки (два года потом скостили).

Можно, конечно, умиляться гуманностью французского суда (в нашем отечестве при советской власти за миллион украденных или растраченных деревянных рублей давали 15 лет, а то и расстреливали, да и сегодня продолжают сажать за гроши – а здесь 3 года за 5 миллиардов евро!), но – истина дороже! Жером Кервиель – безусловных агнец, выбранный для заклания. На сделки Жерома Кервиеля Société Générale списал, похоже, львиную долю своих убытков, которые накопились от многоуровневых ипотечных производных бумаг (вспомните время какое было: за месяц до уничтожения Bear Stearns и начала мирового скандала с MBS и CDS!).

Также не исключаю вероятность, что вся убыточность по сделкам Кервиеля была камуфляжной, поскольку открытие им позиции были лишь частью других, синтетических, позиций, которые позволяли аккумулировать колоссальную прибыль на другом – скрытом от глаз общественности – конце, показывая при этом убытки на балансе Société Générale.

Как бы там ни было, на днях произошла сенсация: Жером Кервиель выдвинул иск к Société Générale, обвинив своего бывшего работодателя в сокрытии улик! Что же накопал биржевой пострадалец?

Давид Кубби, адвокат Кервиеля, на пресс-конференции по поводу возбуждения встречного иска к Société Générale, поведал о том, как за несколько дней до ареста 24 января 2008 года, трейдера подвергли допросу в службе безопасности банка. На суде Кервиель заявил, что тема посвященности руководства банка в сделки трейдера несколько раз всплывала во время допроса, однако почему-то исчезла из расшифровки видеозаписи, которую Société Générale передал в суд в качестве улики.

(Давид Кубби и Жером Кервиель делают заявлении о выдвижении встречного иска против Société Générale)

Не удивительно, что исчезла, потому что расшифровка содержала 6 часов разговоров, а допрос длился 12 часов. Адвокат Кубби затребовал через суд оригинальный компакт-диск с видеозаписью допроса и нанял экспертов для его анализа. Эксперты подтвердили, что сегменты бесед в множественных местах были подвергнуты редактированию и купированию. Иными словами, улика, предоставленная Société Générale в суде была подделана, что, само по себе, является преступлением.

Но и это еще не всё. Защите Кервиеля удалось-таки добраться до еще одного документа, на который Société Générale наложил гриф секретности – т.н. файл «Эскдрилья» (Escadrille), в котором фиксируется серия фиктивных трейдов, с помощью которых банк пытался вывести убытки из балансовой отчетности. Пикантность состояит в том, что Société Générale обвинил Жерома Кервиеля на суде в самовольном проведение точно таких же трейдов!

Дальше – больше. Давид Кубби от имени Жерома Кервиеля подал на Société Générale еще один иск, обвиняющий банк в мошенничестве и утаивании от суда информации о том, что по сделкам, приписанным Кервиелю, банк получил от государства налоговые льготы на 1,7 миллиарда евро, и, следовательно, суммарный убыток, в котором обвинили трейдера, составил не 4,9, а 3,2 миллиарда евро – цифра, существенно влияющая на меру наказания.

В общем, впереди нас ждут веселые разбирательства, которые, однако, мало что уже смогут изменить в картине мира. Разве что принесут Жерому Кервиелю пару-тройку миллионов евро моральной компенсации. Картина же мира такова, что в системе, построенной на кредитно-финансовом мороке, банки как главные воплотители этого морока несут не только полную ответственность за безысходный экономический кризис, но и – за циничную манипуляцию общественным мнением.

О том, до какой степени все в этом королевстве прогнило, напомнит читателю мой осенний пост в НДС о судье Южного округа Нью-Йорка Джеде Ракоффе, уличившем Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC) в сговоре с Citigroup Global Markets (CGMI), брокерским подразделением левиафана Citigroup.